Quelle est la différence entre l'OEB et la PPO dans Blue Cross de Californie

Au sein de l'industrie des soins de santé gérés, les systèmes de livraison opèrent un réseau de fournisseurs de services de ce contrat avec les compagnies d'assurance. Croix Bleue de Californie porte un large éventail de plans de santé d'assurance, dont deux sont les plans de l'OEB et de PPO. Les différences entre ces plans ont à voir avec la façon dont les services sont fournis et qui paie pour eux.

plans OEB

plans OEB, aussi connu comme organismes fournisseurs exclusifs, se composent de petits réseaux de médecins et d'installations. Les médecins de soins primaires à gérer tous les aspects des soins médicaux d'un patient et de gérer le processus de référence lorsque les soins d'un spécialiste est nécessaire, selon Santé Mama, un site de référence de soins de santé. plans OEB portent un maximum de politique à vie en termes de combien ils vont payer au cours de la vie d'un patient. En raison de la façon dont ces réseaux sont mis en place, les plans d'EPO peuvent offrir des rabais importants sur les frais médicaux généraux. Cependant, ils ont besoin des patients de rester au sein du réseau afin que les services soient couverts; autrement, les patients paient les coûts totaux pour tous les soins reçus à l'extérieur du réseau.

plans PPO

plans PPO, aussi connu comme Preferred Provider Organizations, se composent de grands réseaux que ceux offerts par les plans de l'OEB, selon BenefitsCafe, un site de ressources du plan de la santé. Dans ce type de régime, les patients doivent choisir un médecin de soins primaires au sein du réseau, qui coordonnera tous les aspects des soins du patient. PPO plans couvrent les coûts des services reçus à l'extérieur du réseau du fournisseur; cependant, les patients devront payer des frais plus out-of-pocket en allant à l'extérieur du réseau. Comme avec tout réseau de soins gérés, les coûts réduits sont applicables uniquement avec les fournisseurs de réseaux qui ont contracté avec la compagnie d'assurance d'un patient.

Différences de couverture du fournisseur

plans PPO offrent une plus grande flexibilité en termes de couverture pour les différents types de services par rapport à l'OEB couvertures des régimes, selon Santé Mama. En outre, contrairement à l'OEB exigences du plan pour un renvoi à un spécialiste, les patients dans le cadre des plans PPO peuvent demander les soins d'un spécialiste sans recommandation d'un médecin de soins primaires. Une autre grande différence entre les plans de l'OEB et PPO a à voir avec la couverture de maternité. Par exemple, les plans de l'OEB couvrent généralement les frais de livraison d'un bébé, alors que les plans PPO ne le font pas.

Out-of-Pocket Dépenses

plans PPO portent une grande franchise de l'année civile qui doit être payé avant que les couvertures de régime effectivement payer pour les frais médicaux; toutefois, les coûts mensuels de prime sont relativement faibles par rapport aux plans de l'OEB, selon BenefitsCafe. Une fois que le montant de la franchise a été payée, les plans de PPO couvrent 100 pour cent des frais couverts pour le reste de l'année civile. Dans le cas des plans de PPO de la famille, chaque cours de traitement reçu par un membre de la famille travaille à l'extérieur de la même franchise par opposition aux plans de l'OEB - où chaque membre de la famille a sa propre franchise pour couvrir.